Новые правила для крипто-сервисов в Норвегии

Управление финансового контроля Норвегии внедряет новые правила по борьбе с отмыванием денег для сервисов по обмену и хранению криптовалют, действующих в стране. Закон вступит в силу 15 октября и будет распространяться на компании, зарегистрированные в Норвегии, включая филиалы зарубежных компаний.

В четверг Finanstilsynet (FSA), орган, который осуществляет финансовый контроль в стране, объявил, что Министерство финансов Норвегии разработало новые правила по борьбе с отмыванием денег, которые будут применяться к «норвежским поставщикам услуг по обмену и хранению виртуальных валют».

Новые правила вступят в силу 15 октября, но компании должны будут выполнить требуемые законом условия до 15 января следующего года. «Закон распространяется на компании, созданные в Норвегии, включая филиалы иностранных компаний», - уточнил регулятор, добавив:

Finanstilsynet гарантирует, что компании, предоставляющие услуги по обмену и хранению виртуальной валюты, будут следовать правилам политики по предотвращению отмывания денег. В то же время, FSA не имеет каких-либо задач, связанных с мониторингом других направлений деятельности этих компаний, например, защиты инвесторов.

Кого коснутся новые правила?

В соответствии с новыми Правилами об отмывании денег, обязательства будут налагаться на компании, предлагающие услуги хранения и обмена криптовалют на фиатные валюты, такие как норвежская крона.

«Правила также распространяются на сервисы, упрощающие торговлю и обмен путем предоставления покупателям и продавцам платформы для этих целей», - подчеркнули в Finanstilsynet. Также FSA заявляет:

Правила не будут распространяться на услуги обмена между различными типами виртуальных валют (например, Bitcoin и Ethereum).

Регулятор уточнил, что фирмы, хранящие закрытые ключи от имени клиентов, считаются вовлеченными в «передачу, хранение или покупку виртуальной валюты» и поэтому включены в новые правила. Однако «решения для хранения данных, которые не хранят приватные ключи (так называемые non-custodial wallets), не регулируются правилами».

Влияние на клиентов

Согласно новым правилам, компании, на которых они распространяются, должны быть зарегистрированными в Finanstilsynet и предоставить необходимые документы. 

В FSA  отметили, что

Следовательно, их клиенты должны будут готовы ответить на вопросы о цели транзакции или происхождении средств и т.д.

Новые правила для поставщиков криптовальных услуг также требуют предоставлять отчетность. Однако «лица, которые покупают или продают свои собственные виртуальные валюты в личных целях» и те, кто время от времени «помогает друзьям и знакомым при покупке и продаже виртуальных валют», не будут подпадать под требования отчетности в соответствии с новыми правилами отмывания денег, уточняет регулятор.

По материалам https://news.bitcoin.com